Το νέο σύστημα αυτοματοποιημένου ελέγχου προσαύξησης περιουσίας (BANCAPP) έχει πιάσει «δουλειά», συλλέγοντας αυτόματα όλες τις πληροφορίες από τα οικονομικά προφίλ φορολογουμένων, ενώ ο έλεγχος μπορεί να περιλαμβάνει ακόμα και άρση τραπεζικού ή επαγγελματικού απορρήτου.
Η ΑΑΔΕ επικεντρώθηκε σε περισσότερους από 2.000 τραπεζικούς λογαριασμούς, με τους δικαιούχους τους να δηλώνουν μικρά εισοδήματα στην εφορία (πολλές φορές κάτω και από το αφορολόγητο όριο) -που την ίδια ώρα όμως- διατηρούν «φουσκωμένους» τραπεζικούς λογαριασμούς δεκάδων ή και εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ.
Το BANCAPP συλλέγει στοιχεία για τραπεζικές καταθέσεις, μετοχές, ομόλογα, Repos, αμοιβαία κεφάλαια, πληρωμές λογαριασμών, πιστωτικές κάρτες, θυρίδες, προπληρωμένες κάρτες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια.
Η νέα εφαρμογή συνεργάζεται με το σύστημα ELENXIS, το οποίο διαθέτει μια τεράστια βάση δεδομένων για κάθε ΑΦΜ. Από εκεί, μόλις ξεκινήσει έλεγχος για έναν φορολογούμενο, δίνεται εντολή στο BANCAPP και αντλεί στοιχεία για την περιουσιακή και οικονομική κατάσταση του ελεγχόμενου, ώστε στη συνέχεια να βεβαιωθούν τυχόν εισοδήματα και περιουσιακά στοιχεία με τους ανάλογους φόρους.
Σε περίπτωση που διαπιστωθεί αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας, η διαφορά που προκύπτει λογίζεται ως εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.
Ωστόσο διευρύνεται η δεξαμενή άντλησης στοιχείων, με νέα απόφαση του Διοικητή της ΑΑΔΕ κ. Γιώργου Πιτσιλή και συγκεκριμένα για:
- Όλες τις τράπεζες που δραστηριοποιούνται στη χώρα
- Υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που λειτουργούν στην Ελλάδα
- Πάροχοι e-wallets, prepaid cards, ψηφιακών πορτοφολιών
- Εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες πληρωμών (μεταφορές χρημάτων, e-payments κ.λπ.).
Ο έλεγχος ήδη έχει πιάσει στην «φάκα» αρκετούς φορολογούμενους, που θα κληθούν στην εφορία να δώσουν εξηγήσεις και να δικαιολογήσουν την προέλευση των υψηλών καταθέσεων που διατηρούν.
